นิยามความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบ

ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบคืออันตรายที่เฉพาะเจาะจงสำหรับธุรกิจหรืออุตสาหกรรม การมีความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบหมายความว่าเจ้าของหลักทรัพย์ของ บริษัท มีความเสี่ยงต่อการเปลี่ยนแปลงมูลค่าของหลักทรัพย์เหล่านั้นเนื่องจากความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับองค์กรนั้น ๆ ความเสี่ยงนี้สามารถลดลงได้โดยการกระจายการลงทุนไปยังหลายอุตสาหกรรม ด้วยการทำเช่นนั้นความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความปลอดภัยแต่ละรายการในพอร์ตการลงทุนจะมีแนวโน้มที่จะยกเลิกซึ่งกันและกัน วิธีที่ดีที่สุดในการลดความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบคือการกระจายความเสี่ยงในวงกว้าง ตัวอย่างเช่นนักลงทุนสามารถลงทุนในหลักทรัพย์ที่มาจากอุตสาหกรรมต่างๆได้เช่นเดียวกับการลงทุนในหลักทรัพย์ของรัฐบาล ตัวอย่างของความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบ ได้แก่ :

  • การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบที่ส่งผลกระทบต่ออุตสาหกรรมหนึ่ง

  • การเข้ามาของคู่แข่งรายใหม่ในตลาด

  • บริษัท ถูกบังคับให้เรียกคืนผลิตภัณฑ์อย่างใดอย่างหนึ่ง

  • บริษัท พบว่ามีการจัดทำงบการเงินที่เป็นการฉ้อโกง

  • สหภาพแรงงานกำหนดเป้าหมาย บริษัท สำหรับการหยุดงานของพนักงาน

  • รัฐบาลต่างประเทศเวนคืนทรัพย์สินของ บริษัท ใด บริษัท หนึ่ง

นักลงทุนอาจตระหนักถึงความเสี่ยงบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับ บริษัท หรืออุตสาหกรรมเฉพาะ แต่ก็มีความเสี่ยงเพิ่มเติมที่จะเกิดขึ้นเป็นครั้งคราว

การใช้การกระจายความเสี่ยงจะยังคงทำให้นักลงทุนต้องเผชิญกับความเสี่ยงเชิงระบบซึ่งเป็นความเสี่ยงที่ส่งผลกระทบต่อตลาดโดยรวม